MODELO DE QUERELLA POR FRAUDE

CIUDADANO AGENTE DEL MINISTERIO PÚBLICO ORIENTADOR

                          

GERARDO IBARRA MORA, promoviendo por mi propio derecho, señalando como domicilio para recibir todo tipo de notificaciones, la casa marcada con EL NUMERO SEISCIENTOS DIECISIETE DE LA PRIVADA TREINTA Y DOS A NORTE DE LA COLONIA RESURGIMIENTO DE LA CIUDAD DE PUEBLA, PUEBLA, nombrando como mis Asesores Jurídicos, a los Licenciados VÍCTOR HUGO MÍAZ SERRANO, quien cuenta con cédula profesional número 5381143, así como a DULCE MARIA MIXCOATL AGUILAR, quien cuenta con cédula profesional número 09917216, ambas expedida por la Dirección General de Profesiones, dependiente de la Secretaria de Educación Pública, ante Usted, comparezco y expongo:

Que, por medio del presente ocurso, vengo a interponer formal querella en contra de la empresa BENSON S.A. DE C. V., a través de su representante legal ANTONIO DE LA ROSA MARES, JESÚS JUÁREZ GARNICA LUCIA GARCÍA ROBLES, ASÍ COMO QUIEN RESULTE RESPONSABLE, a quienes les señalo como domicilio para todos los efectos legales el ubicado en RÍO VERDE NUMERO CUARENTA Y TRES DE LA COLONIA CUAUHTÉMOC, DE LA DELEGACIÓN CUAUHTÉMOC DE LA CIUDAD DE MÉXICO. Por los hechos que a mi entender constituyen el delito de Fraude, ilícitos previstos y sancionados por los artículos 402, 403 del Código Penal del Estado Libre y Soberano de Puebla, al tenor de los siguientes:

H E C H O S:

1.- Manifiesto bajo palabra de decir verdad, que soy comerciante de la CENTRAL DE ABASTO DE LA CIUDAD DE PUEBLA PUEBLA, EN LA BODEGA TREINTA DE LA NAVE D, donde tengo mi domicilio y por mi actividad diaria requiero de capital para invertir en mi trabajo y mediante búsqueda por internet encontré que la persona moral BENSON S.A. DE C. V, misma que ofrece servicios en línea de otorgamiento de créditos, me contacte vía telefónica con LUCIA GARCÍA ROBLES quien se ostentó como licenciada y con capacidad para otorgarme un crédito financiero, asegurándome que todo era legal y que posteriormente me enviarían la documentación que avalará la existencia legal de la empresa BENSON S.A. DE C. V, mediante un contrato de adhesión al sistema de financiamiento y otorgamiento de crédito, hasta por la cantidad de $200,000.00 (DOSCIENTOS MIL PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL), con una cuota de seguro de $30,000.00 (TREINTA MIL PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL)  y con una aportación periódica de cada quince días de la cantidad de $3,968.00 (Tres mil novecientos sesenta y ocho pesos cero centavos moneda nacional), asegurándome que mientras más aportara yo mes rápido me darían el crédito dentro del expediente interno de la empresa AF-6032765.

2.- Con fecha veintidós de octubre del dos mil dieciocho me fue enviado por BENSON S.A. DE C. V, mediante el servicio de paquetería de FedEx express, un CONTRATO DE ADHESIÓN AL SISTEMA DE FINANCIAMIENTO Y OTORGAMIENTO DE CRÉDITO NÚMERO 1954 signado ANTONIO DE LA ROSA MARES, quien se ostenta como representante legal de BENSON S.A. DE C. V, con RFC: BEN1712058I4 mismo que recibieron mis familiares en la casa de mis padres con fecha veintitrés de octubre del dos mil dieciocho, sito EN AVENIDA DE LOS ARCOS NÚMERO MIL BARRIO PRIMERO DE HUEJOTZINGO PUEBLA, me llamarón y fui a traerlo y al abrirlo me percate del contenido de dicho contrato y toda vez que venía firmado por quien se ostenta como representante legal, procedí a firmarlo como a las 16 horas del mismo día, en los términos convenidos telefónicamente para que surtiera sus efectos legales.

3.- En tal circunstancias procedí a realizar los depósitos convenidos en el CONTRATO DE ADHESIÓN AL SISTEMA DE FINANCIAMIENTO Y OTORGAMIENTO DE CRÉDITO NÚMERO 1954 signado ANTONIO DE LA ROSA MARES, quien se ostenta como representante legal de BENSON S.A. DE C. V, con RFC: BEN1712058I4, al número de cuenta 1032930000, y número de tarjeta 4915663038574847 a nombre de JESÚS JUÁREZ GARNICA, cumpliendo con todos y cada uno de las cantidades pactadas a pagar para que se me otorgara el crédito. El primero depósito lo realice con fecha veintidós por la cantidad de $10,000.00; el siguiente con fecha veintitrés $21,200.00, con fecha veinticuatro $8,000.00, con fecha veintiséis $20,000.00, con fecha treinta de octubre $16,000.00, con fecha treinta y uno de octubre $23,800.00, todas las fecha del mes de octubre de dos mil dieciocho; con fecha cinco $18,368.00, con fecha seis $25,000.00, con fecha siete $9,178.00, con fecha doce $21,827.00, con fecha trece $21,827.00, con fecha catorce $25,000.00, con fecha dieciséis $32,000.00, con fecha veinte $15,000.00, con fecha veintiuno $21,000.00, con fecha veintitrés $36,000.00, con fecha veintiséis $10,200.00, todas las fechas del mes de noviembre de dos mil dieciocho; con fecha cuatro $8,766.00, con fecha seis $10,000.00, con fechas siete $7,000.00, con fecha once $8,000.00, con fecha trece $10,2000.00, con fecha diecinueve $10,170.56, con fecha veinte $10,000.00, con fecha veintiuno $10,200.00, todas las fechas del mes de diciembre de dos mil dieciocho; con fecha doce $10,000.00, con fecha catorce $12,192.00 y finalmente el veintiuno $8,800.00, todas las fecha del mes de enero de dos mil diecinueve.

4.- No obstante deber cumplido con todos y cada uno de los pagos convenidos nunca se me otorgo el crédito alegando el personal de la empresa que se era yo sujeto de un crédito mayor al convenido inicialmente y solicitándome mi autorización telefónica para que se otorgara dicho crédito, presionándome, diciéndome que en caso de no aceptar perdería el noventa por ciento de lo que ya había pagado. En estas circunstancias, me dijeron que si pagaba $21, 827.00 con término máximo de fecha el día lunes doce de noviembre de dos mil dieciocho, antes de las doce horas con treinta minutos, se me otorgaría el crédito por la cantidad de $200,000.00 (DOSCIENTOS MIL PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL) y devolvería la cantidad de $168,173.00 (ciento sesenta y ocho mil ciento setenta y tres pesos cero centavos moneda nacional); Sin embargo, no obstante que realice el pago en tiempo y forma, la empresa no cumplió y por el contrario con fecha martes veintinueve de noviembre de dos mil dieciocho, me ofrecieron un crédito por la cantidad de $350,000.00 con una aportación periódica mensual de $4,064.00 (Cuatro mil sesenta y cuatro pesos), si realizaba un pago $8,766.00 con fecha limite el viernes ocho de noviembre y se liberaría el cerdito por la cantidad de $350,000.00 (TRESCIENTOS CINCUENTA MIL PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL) con un reembolso de $278,000.00 (DOSCIENTOS SETENTA Y OCHO MIL PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL).

5.- Cansado de tantos tramites, pagos y que no cumplieran con lo prometido y pactado, me comunique con el personal de dicha empresa y les dije que quería cancelar mi contrato. A lo que me dijeron que depositara la cantidad de $12,192.00 (DOCE MIL CIENTO NOVENTA Y DOS PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL), lo que lo realice en tiempo y forma según consta en el calendario de pagos y documentales que exhibo. Pero no obstante de haber realizado el pago solicitado al comunicarme para saber porque no se me regresaba el dinero se me solicito que depositara la cantidad de $8,000.00 (OCHO MIL PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL), lo que realice pues se me dijo que era la última cantidad solicitada para que me regresaran la cantidad de $363,170.00 (TRESCIENTOS SESENTA Y TRES MIL CIENTO SETENTA PESOS MONEDA NACIONAL) con una indemnización de $35,000.00 (TREINTA Y CINCO MIL PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL).

6.- El método que usa, esta empresa es enviar un contrato con apariencias de legal, que el trato sea con diferentes personas y si se quiera hablar al número con la anterior persona ya no contesta y siempre con la promesa de cumplir siempre y cuando se sigan sus indicaciones con la indicación de que, de no cumplir con lo que solicitan se perderá el crédito por culpa del suscrito y sin que den cita para ser atendido en sus oficinas ubicadas en RIO VERDE NUMERO CUARENTA Y TRES DE LA COLONIA CUAUHTÉMOC, DE LA DELEGACIÓN CUAUHTÉMOC DE LA CIUDAD DE MÉXICO, todo es por teléfono, manteniendo su engaño a través del cual alcanzan un lucro indebido. Ahora bien, no tengo la certeza de que dicha empresa este constituida de manera legal y ni siquiera que los nombres correspondan a personas físicas existentes. A la fecha actual me siguen solicitando más depósitos de dinero. Por lo que al consultar con un abogado me dijo que seguramente era una empresa irregular con la finalidad de cometer el delito de fraude. Por lo que procedo en este sentido en contra de la moral en cita. Porque a pesar de que cumplí con todos y cada uno de los requisitos nuevamente pactados no se me otorgo el crédito y por el contrario me volvieron a ofrecer un crédito mayor. Ante la negativa del suscrito se me exigió hacer el depósito de un pago para que se me cancelara el financiamiento y otorgamiento del crédito y en consecuencia, se me devolviera la cantidad de $444,529.36 (CUATROCIENTOS CUARENTA Y CUATRO MIL QUINIENTOS VEINTINUEVE PESOS CON TREINTA Y SEIS CENTAVOS MONEDA NACIONAL), a lo cual los empleados de la empresa se han negado de manera tajante, diciéndome que no me regresarán un solo peso y que si quiero proceder legalmente que lo haga. Por lo que al considerar que se comete el delito de fraude presento mi querella.

Lo anterior, tiene sustento en lo preceptuado en los artículos 21 de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos,  90, 91, 113, 127,131, 132, 212, 213, 221, 222, 223, 225, y demás dispositivos legales aplicables del Código Nacional de Procedimientos Penales.

Por anteriormente expuesto y fundado a Usted, respetuosamente solicito:

PRIMERO.- Tenerme por presentada en tiempo y forma, la presente querella en contra de  la empresa BENSON S.A. DE C. V., a través de su representante legal ANTONIO DE LA ROSA MARES, JESÚS JUÁREZ GARNICA, LUCIA GARCÍA ROBLES, ASÍ COMO QUIEN RESULTE RESPONSABLE, por el delito de FRAUDE y los que resulten.

SEGUNDO.- Tenerme por autorizados a los profesionistas nombrados para lo que se indica, solicitando se les dé termino para la protesta del cargo conferido y por señalado domicilio para recibir todo tipo de notificaciones. 

TERCERO.- Hacer tanta y cuantas diligencias sean necesarias a efecto de integrar la presente Carpeta de Investigación, ejercitar la acción penal solicitando la orden de busca, aprehensión y detención en contra de quien o quienes resulten responsables.

PROTESTO A USTED MI RESPETO

HEROICA PUEBLA DE ZARAGOZA, SEIS DE FEBRERO DE DOS MIL DIECINUEVE

GERARDO IBARRA MORA