MODELO DE QUERELLA POR FRAUDE

CIUDADANO AGENTE DEL MINISTERIO PÚBLICO EN TURNO DEL DISTRITO JUDICIAL DE PUEBLA, PUEBLA.

                          

GIL MENDOZA GALICIA, promoviendo por mi propio derecho, señalando como domicilio para recibir todo tipo de notificaciones, la casa marcada con EL NUMERO SEISCIENTOS DIECISIETE DE LA PRIVADA TREINTA Y DOS A NORTE DE LA COLONIA RESURGIMIENTO DE LA CIUDAD DE PUEBLA, PUEBLA, nombrando como mi Asesor Jurídico, al licenciado VICTOR HUGO MÍAZ SERRANO, quien cuenta con numero de cedula profesional número 5381143, expedida por la Dirección General de Profesiones, dependiente de la Secretaria de Educación Publica, así como a las pasantes en Derecho JANET CRUZ LEÓN Y DULCE ROSARIO FLORES OCHOA, para que reciban notificaciones y se impongan de autos ante Usted, comparezco y expongo:

Que, por medio del presente ocurso, vengo a interponer formal querella en contra de FONMEX CONSULTORIA Y GESTORIA PUEBLA ASÍ COMO QUIEN RESULTE RESPONSABLE, a quien le señalo como domicilio para todos los efectos legales el ubicado en BOULEVARD ATLIXCO NÚMERO MIL NOVECIENTOS COLONIA BELISARIO DOMINGUEZ, PUEBLA, PUEBLA. Por los hechos que a mi entender constituyen el delito de Fraude, ilícitos previstos y sancionados por los artículos 402, 403 del Código Penal del Estado Libre y Soberano de Puebla, al tenor de los siguientes:

H E C H O S:

1.- Con fecha cuatro de octubre de dos mil dieciséis acudí a las oficinas de la financiera denominada FONMEX CONSULTORIA Y GESTORIA PUEBLA, aproximadamente a las trece horas, estando en el domicilio ubicado en Boulevard Atlixco número mil novecientos tres de la colonia Belisario Domínguez, Puebla, Puebla, solicite un préstamo por la cantidad de $450,000.00 (CUATROCIENTOS CINCUENTA MIL PESOS 00/100 M/N) a un plazo de trece años. Inicialmente se me solicito realizar un pago de honorarios por concepto de gestión financiera por la cantidad de $12,600.00 (DOCE MIL SEISCIENTOS PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL), pago que realice el mismo día cuatro de octubre de dos mil dieciséis como a las quince horas en el mismo lugar de las oficinas, ante la presencia de diversas personas y por el cual se me proporciono un recibo por la cantidad mencionada con número de folio 0070, así mismo se me proporciono una tabla de amortización con las condiciones del préstamo solicitado.

2.-Con fecha veintiuno de octubre de dos mil dieciséis, me fue solicitado el doce por ciento sobre el monto solicitado, es decir, cantidad de $450,000.00 (CUATROCIENTOS CINCUENTA MIL PESOS 00/100 M/N), porcentaje equivalente a la cantidad de $54,000.00 (CINCUENTA Y CUATRO MIL PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL), esto como una garantía al monto solicitado, mismo que pague en efectivo en las oficinas de la empresa como a las catorce horas, ante la presencia de varias personas y por el cual se me proporciono un recibo.

    

3.- Con fecha tres de noviembre de dos mil dieciséis, como a las trece horas, en las oficinas de la empresa, me fue solicitada nuevamente otra cantidad de dinero ahora por $13,500.00 (TRECE MIL QUINIENTOS PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL), según se me informo esta cantidad era solicitada por concepto de historial crediticio, cantidad que de igual forma pague en efectivo  en las oficinas de la empresa como a las catorce horas, ante la presencia de diversas personas, y de la que también se me proporcionaron dos recibos uno con fecha tres de noviembre de dos mil dieciséis y otro con fecha siete de noviembre del mismo año.

4.- En diversas ocasiones posteriores a la fecha del último pago realizado por el que suscribe ninguna persona me proporcionaba información alguna, a lo que después de mucha insistencia me asignaron a un licenciado de apellido Delgado con residencia en la ciudad de México y con número de teléfono 5548135527, quien me aseguro que ya tenía el cheque por la cantidad solicitada, solo que había un problema, ya que requerían de un aval, que dispusiera de una propiedad libre de gravamen, entre otros requisitos y que dicha propiedad tuviera un valor del doble de la cantidad solicitada en préstamo, es decir con un valor de $900,000.00 (NOVECIENTOS MIL PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL), fue entonces que me negué a presentarlo, la razón principal fue que no contaba con dicho requisito.

5.- Después de pasados varios días el Licenciado Delgado me propuso que el me presentaría con un integrante del grupo financiero para encontrarle solución al asunto del aval, fue así que días después se me puso en contacto con un arquitecto de quien no recuerdo su nombre y quien me dijo que el disponía de un propiedad que satisfacía los requisitos solicitados por la financiera y que él podría ser el aval que se me estaba solicitando, solo que se me cobraría la cantidad de $100,000.00 (CIEN MIL PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL.), dinero que no sería reembolsable. Fue en ese momento que desistí definitivamente del préstamo solicitado, ya que no me encontraba en las posibilidades económicas para aceptar dicho trato.

6.- Posteriormente se me traslado a otras oficinas pertenecientes a dicha financiera, estas con domicilio en Boulevard Municipio Libre número mil ochocientos veintiséis colonia Universidades, con números de teléfonos 8908221 y 2026827, en dichas oficinas solicite el reembolso de todo el dinero que hasta esa fecha había depositado a la financiera y que sumaba la cantidad de $80,100.00 (OCHENTA MIL CIEN PESOS CERO CENTAVOS MONEDA NACIONAL), pero la respuesta que obtuve fue de que no se me podría reembolsar el dinero por incumplimiento de contrato, a lo que manifesté que yo había cubierto todos los requisitos que me fueron solicitados y que en su caso era la financiera quien estaría en incumplimiento de contrato ya que en un principio se me había dicho que no se requería de aval alguno, situación que no fue así. La respuesta a mi petición de reembolso fue que solo se podía recuperar del 10% al 90% del total que había dado a la financiera, pero que este último era muy difícil de recuperar, pero que ellos me llamarían para ver que se podía hacer. Es así que hasta la fecha  no he obtenido respuesta alguna, por lo que me veo en la necesidad de proceder en los términos ya narrados en el presente.

Lo anterior, tiene sustento en lo preceptuado en los artículos 21 de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos,  90, 91, 113, 127,131, 132, 212, 213, 221, 222, 223, 225, y demás dispositivos legales aplicables del Código Nacional de Procedimientos Penales.

Por anteriormente expuesto y fundado a Usted, respetuosamente solicito:

PRIMERO.- Tenerme por presentada en tiempo y forma, la presente querella en contra de  la empresa FONMEX CONSULTORIA Y GESTORIA PUEBLA Y A QUIEN RESULTE RESPONSABLE por el delito de FRAUDE y los que resulten.

SEGUNDO.- Tenerme por autorizados a los profesionistas nombrados para lo que se indica y por señalado domicilio para recibir todo tipo de notificaciones. 

TERCERO.- Hacer tanta y cuantas diligencias sean necesarias a efecto de integrar la presente Carpeta de Investigación, ejercitar la acción penal solicitando la orden de busca, aprehensión y detención en contra de quien o quienes resulten responsables.

PROTESTO A USTED MI RESPETO

HEROICA PUEBLA DE ZARAGOZA, VEINTISÉIS DE OCTUBRE DOS MIL DIECISIETE.

 GIL MENDOZA GALICIA